基金赎回怎么计算净值

1. T日收盘价法

基金赎回净值可按照T日收盘价法进行计算。根据投资者提交赎回申请的当日基金单位净值为基础，再加上或扣除当天的分红或费用，就可以得到该基金的赎回净值。

2. T-1日净值法

另一种常见的计算基金赎回净值的方法是采用T-1日净值法。根据投资者提交赎回申请当日基金单位净值的前一天的净值，加上或扣除当天的分红或费用，即可得到赎回净值。

3. 赎回费用计算

对于基金赎回，通常还需要计算赎回手续费用。赎回手续费率是根据基金合同中规定的，根据投资者赎回总金额乘以赎回费率即可得到赎回手续费。赎回金额是赎回总金额减去赎回手续费。

4. 提交时间的影响

基金赎回的净值计算还取决于投资者的赎回申请提交时间。以下是几种常见情况：

4.1 提交时间在基金交易日15:00前：在这种情况下，基金按照交易日的基金收盘净值来进行赎回计算。

4.2 提交时间在基金交易日15:00后：在这种情况下，基金按照下一个交易日的基金净值来进行赎回计算。

5. 实例演算

为了更好地理解基金赎回净值的计算过程，以下提供一个实例演算：

假设投资者在交易日当天前15:00提交了赎回申请，基金单位净值为1.5元，赎回费率为1.5%。申购金额为1万元，根据以下步骤进行计算：

步骤 1：计算申购费用。申购费用 = 10000 × 1.5% = 150 元。

步骤 2：计算赎回总额。赎回总额 = 10000 150 = 9850 元。

步骤 3：计算赎回手续费。赎回手续费 = 9850 × 1.5% = 147.75 元。

步骤 4：计算赎回所得。赎回所得 = 9850 147.75 = 9702.25 元。

通过以上计算，投资者在该情况下的赎回所得为9702.25元。

在基金赎回过程中，可以根据T日收盘价法或T-1日净值法进行计算，同时需要考虑赎回手续费用和赎回申请的提交时间。投资者可以根据基金的具体情况来选择合适的赎回计算方法。