基金的收益是怎么算的

基金收益是按当天交易结束时的基金净值计算的，通过计算基金的赎回当日单位净值、份额和费率等因素，可以得到基金的收益。基金收益率的计算方法是累计基金净值减去期初净值再除以期初净值，投资者的基金账户上显示的收益率则是按照基金公司公布的每万份收益进行计算。

1. 内扣法的计算公式

内扣法是计算基金收益的一种方法，计算公式如下：

基金收益 = 赎回当日单位净值 × 份额 × (1 赎回费率) + 红利 投资金额

在内扣法中，份额的计算公式为：

份额 = 投资金额 × (1 认/申购费率) / 认/申购当日净值 + 利息

2. 外扣法的计算公式

外扣法也是计算基金收益的一种方法，计算公式如下：

基金收益 = 赎回当日单位净值 × 份额 × (1 赎回费率)

在外扣法中，份额的计算公式与内扣法相同。

3. 基金收益率的计算方法

基金收益率的计算方法是按照(当前累计基金净值-期初净值)/期初净值进行计算。作为投资者，在基金账户上显示的收益率是按照基金公司公布的每万份收益进行计算的。

4. 货币基金的收益计算方法

对于货币基金，其收益计算方式如下：

当天盈亏 = 当天可用份额 × 当天万份收益 / 10000

累计盈亏 = 持仓市值 + 赎回到账金额 + 现金分红金额 + 转出基金金额 申购金额 认购金额 定投金额 转入基金金额

5. 非货币基金的收益计算方法

对于非货币基金，其收益计算方法如下：

基金收益 = 份额 × 净值 成本

申购和赎回的费用都会计入成本。

通过以上介绍，我们可以看出基金收益的计算方法有所差异，根据基金类型和具体情况，可以选择适合自己的计算方式来计算基金的收益。投资者需要了解基金的收益计算公式，并结合自己的投资金额和费率等因素，计算出具体的基金收益。这样可以更好地了解自己的投资情况，为投资决策提供参考。