基金单位净值与哪些因素有关

基金单位净值与哪些因素有关

1. 基金管理公司***核算

基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，***建账、***核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互***。

2. 基金单位净值的计算

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值—基金负债）/基金总份额

基金单位累计净值=基金单位净值+基金所以累计单位派息金额

基金单位累计净值可以简单理解为基金单位净值加上基金平均分红

3. 基金单位净值的衡量

衡量基金的好坏一般是用“增长率”来衡量，而不用“增长值”，因为不管购买了多少份基金，基金公司都会用相同的金额投资。

货币基金没有累计净值的概念，因为它的单位净值总是1。每万份收益是指当日持有10000份基金所能获得的收益（这部分收益直接转换为基金份额，以日复利的形式获得下一天的收益）。

4. 基金单位净值的波动性

基金单位净值是具有波动性的，这是因为基金的底层资产，如股票和债券等，具有波动性。基金投资标的价格的变动会直接影响基金单位净值的波动。

投资股票市场或债券市场的波动是无法规避的，投资者应学会客观地看待市场的波动，只有市场有波动性，才有投资机会。

5. 影响基金单位净值的因素

影响基金单位净值的因素有很多，主要包括：

1. 基金投资标的价格变动：基金投资配置的股票或债券价格的波动直接影响基金净值的变动。
2. 基金规模变动：基金规模的增加或减少会影响基金单位净值。
3. 基金分红政策：基金分红的多少和频率也会对基金单位净值产生影响。
4. 基金费用：基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用的支出也会对基金单位净值产生一定的影响。
5. 市场风险：市场的整体风险和不确定性会对基金单位净值产生影响。

6. 选择优质基金

基金单位净值的高低并不是唯一衡量标准，选择一只优质基金是更为重要的。投资者需要考虑基金的业绩表现、基金经理的投资能力、基金公司的信誉等方面，全方位考察基金未来的成长性。

7. 基金单位净值的重要性

基金单位净值是投资者购买基金时的重要参考指标，它直接反映了基金资产的价值和增长情况。投资者应当根据自己的风险承受能力和投资目标，合理选择适合自己的基金。

基金单位净值的变动是正常现象，投资者应该以长期投资为主，避免因短期波动而盲目买卖基金，以免错失机会。