第三方存管业务反洗钱的相关规定

第三方存管业务反洗钱的相关规定

《办法》根据我国金融行业发展现状，完善金融行业反洗钱义务主体范围，明确各金融行业客户尽职调查具体要求，强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施。以下是根据提供的参考内容提取的相关内容和详细介绍。

1. 第三方接受反洗钱和反恐怖融资监管或者监测

第三方存管业务在反洗钱和反恐怖融资方面承担重要责任，需要接受相关监管和监测。

第三方机构应建立有效的内部控制体系，包括风险评估、监测系统和员工培训等，以确保能够及时发现和防止洗钱和恐怖融资活动。

2. 评估第三方的风险状况及其履行反洗钱和反恐怖融资义务的能力

监管部门将评估第三方机构的风险情况，包括其业务范围、客户类型、交易规模等因素，以确定其反洗钱和反恐怖融资的风险水平。

监管部门将对第三方机构的风险管理制度、内部控制措施、员工培训等进行评估，以确保其能够履行反洗钱和反恐怖融资的义务。

3. 确保第三方根据反洗钱和反恐怖融资法律法规和本办法的有关要求

第三方机构需要遵守反洗钱和反恐怖融资的相关法律法规，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》等。

本办法明确了对第三方机构的具体要求，如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录的保存等。

4. 借第三方存管通道“伪装”炒股完成洗钱

有些可疑交易利用第三方存管通道来“伪装”炒股完成洗钱，这类交易的特征是证券账户长期闲置不用，而账户资金频繁转账。

监管部门需要对这类可疑交易进行监测和防范，以保护金融秩序和阻止洗钱活动的发生。

5. 金融机构建立健全客户尽职调查和交易记录保存等制度

金融机构要根据相关法律法规和本办法的规定，针对洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料和交易记录的保存等制度。

这些制度要基于风险评估，确保能够识别可疑交易和满足监管要求。

6. 第三方存管制度对证券业反洗钱工作的影响

第三方存管制度的实施对证券业影响深远，同时对反洗钱工作产生了较大影响。

证券业需要加强对第三方存管通道的监控和管理，以防止洗钱和其他违法活动的发生。

第三方存管业务反洗钱的相关规定涵盖了第三方机构接受监管、评估监控能力、遵守法律法规要求等方面的内容。其中，针对洗钱活动的特征和风险状况进行监测和防范，建立健全的客户尽职调查和交易记录保存制度，加强对第三方存管通道的管理，都是保护金融秩序和防止洗钱活动的重要措施。随着第三方存管制度的实施，证券业需要加强对洗钱风险的防范，确保反洗钱工作的顺利推进。