基金转换买入净值按哪天的算

基金转换买入净值按哪天的算

基金转换是投资者持有某一开放式基金后，将持有的基金转换为本公司管理的基金份额的操作。在进行基金转换时，投资者通常会关心转换买入净值按照哪天来计算。下面将针对这个问题进行详细介绍。

1. 按当日的净值来计算：

基金的买入价格会根据交易时间点进行确定。如果投资者在交易日的15点之前进行基金转换操作，转换前和转换后的基金都会按照当天的净值来计算。这种方式是最常见的，也是最简单的计算方法。

2. 按下一个交易日的净值来计算：

虽然基金转换确认时间为T+2日，但是转入基金和转出基金的净值都是根据投资者提交转换申请的当日基金的净值来计算的。所以，如果投资者在交易日的15点之后提交转换申请，转换的净值就会按照下一个交易日的净值来计算。

3. T+3确认份额，T+2买入完成：

虽然是T+3天确认份额，但是按照T+2天的净值来计算，实际的买入完成是在T+2天。也就是说，投资者在申请转换基金后的T+2天，这笔转入的基金就会按照当天的净值进行买入。

4. 基金的成交净值以交易日下午3点收市为界：

基金的成交净值以交易日下午3点收市为界。在下午3点之前提交的转换申请，会被计入当天的买入，根据当天的净值进行成交。而在下午3点之后提交的转换申请，将会按照下一个交易日的净值进行成交。

5. 转换当天收益如何计算：

如果投资者在交易日的15点之前成功进行基金转换，那么转换前和转换后的基金收益都会按照当天的净值来计算。也就是说，在下午3点之前成功转换的，转换前和转换后的基金份额的净值都是按照当天的净值计算的。

6. 基金估值与基金净值的区别：

基金净值是基金每天实际的涨跌幅度，与投资者的收益挂钩。而日常交易中所看到的变化是基金估值，基金估值是对当天基金净值的一个估算值。基金净值一般会在晚上更新，投资者在进行基金转换时，转出和转入基金的净值都是按照当日的基金净值来计算的。

7. 转换申请时间的注意事项：

在进行基金转换时，投资者需要注意转换申请的提交时间。如果超过下午3点提交转换申请，那么转出和转入基金的净值就会按照下一个工作日的净值来计算。所以，在进行基金转换时，请确保在下午3点之前提交申请，以按照当天的净值进行计算。

基金转换的买入净值是按照当天的净值来计算的。无论是按照交易日当天的净值还是下一个交易日的净值，投资者在进行基金转换时需要注意转换申请的提交时间，确保买入净值的正确计算。