怎么在银行办理基金转托管

怎么在银行办理基金转托管

基金转托管是指将投资者持有的基金份额从一个销售机构转移到另一个销售机构的业务。投资者可以根据自己的需要选择不同方式的转托管，在银行办理基金转托管是一种常见的方式之一。

1. 场外系统内转托管

在场外系统内进行的基金转托管，常见的操作方式有两步转托管和一步转托管：

1) 两步转托管：投资者先在转出机构办理基金转出手续，然后在 T+R 日可到转入机构办理转托管手续，等待转账到账。

2) 一步转托管：投资者先在转入机构开立基金账户，在 T 日到转出机构办理转托管手续，T+1 日到账，之后可办理赎回业务。

2. 转托管业务办理方式

根据不同基金管理人的基金契约和业务规则的要求，投资者办理转托管业务共有两种办理方式：

1) 转出、转入一次完成：投资者在转出方销售机构提交转托管转出申请，注销已有账户，同时在转入方销售机构开立新账户。这种方式较为简便，只需一次申请即可完成转托管。

2) 转出申报、转入办理：投资者在原销售机构办理转托管转出手续后，凭手续办理转托管转入手续。这种方式需要在两个销售机构之间办理转托管手续，稍显繁琐。

3. 转托管的适用基金

只有同时在场外申购和场内交易的基金才可以办理转托管手续，单纯的场外基金或场内基金无法办理转托管。例如，ETF 是仅在场内交易的基金，因此在场外无法进行转托管操作。

4. 办理步骤

办理基金转托管通常需要进行以下步骤：

1) 开立新托管账户：在新的托管银行（或证券公司）开立新的证券账户，这是进行转托管的前提条件。

2) 提交转托管申请：在转出方销售机构提交转托管转出申请，同时注销已有账户。如果是一步转托管，投资者需要先在转入机构开立基金账户。

3) 等待转账到账：根据不同银行或证券公司的处理速度，转账通常在 T+1 或 T+2 日到账。

4) 办理赎回业务：转账到账后，投资者可以到转入方销售机构办理赎回或其他操作。

5. 在支付宝办理基金转托管

如果投资者选择在支付宝办理基金转托管，可以按照以下步骤进行：

1) 在银行开立基金账户：首先在银行办理需要转托管的基金的账户。

2) 提交转托管转出申请：在支付宝中搜索并进入客服页面，输入相关关键词如“基金转托管”，点击“查看更多”，然后选择“提交场内申请”进行申请。

3) 等待转账到账：根据支付宝的规定，通常在 T+2 后可以在券商APP中查看转托管的持仓情况。

基金转托管是投资者将基金份额从一个销售机构转移到另一个销售机构的操作。在银行办理基金转托管可以选择场外系统内转托管的方式，并根据基金管理人的要求选择不同办理方式。办理转托管的基金必须是同时在场外申购和场内交易的基金。投资者需要根据具体流程，如开立新托管账户、提交转托管申请等，按照步骤办理转托管手续。如果选择在支付宝办理，也需要先在银行开立基金账户，然后在支付宝中提交转托管转出申请。